Спадкування пенсійних прав: як отримати недоотриману пенсію померлого та оформити виплати

Смерть близької людини завжди супроводжується не лише емоційним стресом, а й низкою юридичних та фінансових турбот. Серед найпоширеніших питань: що робити з коштами, які Пенсійний фонд нарахував пенсіонеру, але він не встиг їх отримати? Та як отримати недоотриману пенсію померлого? 

Законодавство України передбачає механізм, за яким ця сума може перейти до членів сім’ї або увійти до складу спадщини. Своєчасне звернення до ПФУ дозволяє родичам отримати ці кошти без складної процедури спадкування через нотаріуса.

Що таке спадкування пенсійних прав?

Коли ми говоримо про спадкування недоотриманої пенсії, важливо розуміти: успадковується не саме право на щомісячні виплати, адже воно не передається у спадок. Мова йде лише про конкретну суму коштів, яку Пенсійний фонд нарахував до дня смерті пенсіонера, але він не встиг їх отримати за життя. Згідно із Законом “Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування”(ст. 52 і ст. 91) недоотримана пенсія померлого у зв’язку з його смертю, виплачується членам сім'ї по місяць смерті включно. Право на виплату виникає саме у зв'язку зі смертю, а не внаслідок звичайного спадкування майна.

Першочергове право на ці кошти належить членам сім'ї, які проживали разом із пенсіонером на день його смерті. Вони мають чітко визначений термін – шість місяців – для звернення до ПФУ. Якщо цей термін пропущено або якщо таких родичів немає, лише тоді недоотримана сума пенсії набуває статусу спадщини. У такому випадку недоотримана пенсія по спадщині входить до загальної спадкової маси і оформлюється вже за загальною процедурою через нотаріуса. 

Окремо слід згадати питання, чи можна перейти на пенсію померлого чоловіка. Так, якщо ви набули є непрацездатною особою (яка досягла пенсійного віку або наявна група інвалідності), то в рамках чинного законодавства Ви можете звернутись до ПФУ щодо призначення/переведення на пенсію по втраті годувальника із необхідних пакетом документів.

Хто має право на спадкування пенсійних виплат?

Коло осіб, хто має право отримати пенсію померлого у першу чергу, чітко визначене законом і поділяється на дві основні категорії.

Перша категорія – це члени сім’ї, які проживали разом із пенсіонером на день його смерті. Для цієї категорії достатньо довести факт спільного проживання.

Друга категорія – непрацездатні члени сім'ї, які знаходилися на його утриманні. Вони мають право на виплату пенсій після смерті незалежно від того, чи проживали вони спільно з померлим. До цієї категорії відносяться:

1. Непрацездатні чоловік чи дружина, а також батьки-пенсіонери чи особи з інвалідністю.
2. Діти до 18 років, або старші, якщо вони отримали інвалідність до повноліття.
3. Діти, які навчаються за денною формою, – до 23 років або до завершення навчання, незалежно від того, чи працюють вони.
4. Родичі (чоловік/дружина, один із батьків, брат, сестра, дідусь чи бабуся), які не працюють і доглядають за дитиною померлого, якій немає 8 років.

Доведення факту утримання може вимагати надання додаткових документів: довідок від місцевого органу самоврядування або навіть судового рішення. Це особливо актуально, коли йдеться про отримання недоотриманої пенсії померлого пенсіонера непрацездатними родичами, які не проживали спільно з ним.

Головний термін – шість місяців. Члени сім’ї повинні звернутися за виплатою недоотриманої пенсії протягом цього часу з дня смерті пенсіонера. Якщо до ПФУ звернулося кілька осіб, які мають на це право (наприклад, дружина та повнолітня дочка, що проживали разом), кошти діляться між ними порівну.

Як оформити спадкування пенсії або недоотриманих виплат?

Щоб з’ясувати, як отримати пенсію померлого, вам потрібно ініціювати процедуру через Пенсійний фонд України. Якщо ви не пропустили шестимісячний термін, звернення до нотаріуса не вимагається.

1.Звернення до ПФУ

Заяву про отримання пенсії померлого потрібно подати до того територіального органу ПФУ, де пенсіонер перебував на обліку та отримував виплати. Це необхідно зробити особисто або через законного представника. ПФУ зобов'язаний розглянути заяву та прийняти рішення протягом 10 днів з моменту отримання всіх документів.

2. Збір документів

Для оформлення виплати пенсії після смерті пенсіонера членам сім'ї знадобиться стандартний пакет документів. Важливо, щоб усі документи були чинними та правильно оформленими:

• Заява про виплату недоотриманої пенсії (за формою, встановленою ПФУ).
• Ваш паспорт та ідентифікаційний код.
• Свідоцтво про смерть пенсіонера.
• Документи, що підтверджують ваш родинний зв'язок (свідоцтво про народження чи шлюб).
• Документи про спільне проживання (довідка про склад сім’ї або довідка про фактичне місце проживання, видана відповідним органом).
• Якщо ви звертаєтеся як непрацездатний утриманець, вам знадобиться документ, що засвідчує факт утримання (довідка від місцевого органу самоврядування, або рішення суду про встановлення факту перебування на утриманні).

3. Отримання коштів

Після позитивного рішення ПФУ здійснює виплату пенсії після смерті. Якщо право мають кілька осіб, кошти розподіляються рівними частинами відповідно до закону. Сума до виплати включає всю недоотримана пенсія по місяць смерті включно. Нарахування здійснюється на вказаний вами рахунок або через відділення поштового зв'язку.

Відмова, спір чи помилка при спадкування пенсії – що робити?

Якщо ви зіткнулися з протидією з боку Пенсійного фонду або конфліктом між родичами, ваші подальші дії залежать від характеру проблеми.

Суперечки про право на виплату

Нерідко виникають ситуації, коли кілька членів сім’ї претендують на виплату недоотриманої пенсії, але не можуть домовитися про розподіл. Або ж ПФУ відмовляє одному з них через сумніви щодо спільного проживання чи факту утримання. У разі виникнення спору, він вирішується у судовому порядку. Суд визначить коло осіб, які мають право на отримання недоотриманої пенсії, та встановить пропорції розподілу. Юридична допомога тут є критичною для збору доказової бази.

Що робити при пропуску терміну?

Якщо ви пропустили шестимісячний термін для звернення до ПФУ, спадкування пенсії відбувається за загальними правилами спадкування майна. У цьому випадку сума пенсії стає частиною спадкового майна, і для її отримання необхідно:

1. Звернутися до нотаріуса за місцем проживання померлого для відкриття спадкової справи.
2. Надати нотаріусу довідку від ПФУ про розмір недоотриманої суми.
3. Отримати Свідоцтво про право на спадщину, куди буде включена ця сума.

Процедура через нотаріуса може зайняти до шести місяців з моменту відкриття спадщини. Після оформлення свідоцтва виплата пенсії після смерті здійснюється на підставі цього документа. У складних ситуаціях, коли спадкування пенсії пов'язано, наприклад, із переведенням боргових зобов'язань померлого на спадкоємців, потрібна консультація юриста. Звертайтеся до нашої компанії “Мережа права”, ми допоможемо вам розібратися у всіх тонкощах спадкового права.